您的位置: 旅游网 > 生活

私企小老板如何稳健理财

发布时间:2019-08-15 11:34:59

私企小老板如何稳健理财

家庭情况

吴先生今年42岁,是一家私营企业的小老板。太太刘女士38岁,是全职太太,还有一个12岁的女儿,刚念初中。

吴先生家庭在徐汇区有两套住房,一套自住

,一套空置,两套住房目前市值约600万元。吴先生家庭的可投资资产约有300万元,100万元投资股市打新股,其余资金目前均放在银行存不同期限的定期或活期。三年前吴先生购买过一份年金险,目前每年可以领到年金2万元,还可以领十年。

由于吴先生的公司是私人企业,什么都是自己说了算,平时他的个人开销与公司开销的账目混杂在一起,吴先生自己也说不清家庭每月开销具体是多少。近一年来,公司发展势头较好,吴先生将大部分精力花在公司上,希望事业能有新的突破。

理财目标

吴先生近来忙于工作,对于放在股市的资金也不太关心,即使是打新股也没有以前积极了,主要还是没时间。而太太平时的精力都放在孩子和家务方面,对所特有的不可被代位追偿的特性就能起到防火墙的作用。因为依据我国《合同法》规定,人寿保险不属于债务的追偿范围,这样就可以安全地为家人留下一笔谁也拿不走的、真正属于自己的财富,保证家人生活不受影响,甚至还可以筹措起足够的资金重头再来。譬如本案例中吴先生所拥有的这份年金保险,就是一份可以免受债务追偿的安全资产,哪怕将来什么都没有了,但是这份年金保险至少可以保证女儿完成大学教育。

鉴于吴先生家庭的情况,建议趁着好时光,多给太太和女儿锁定一笔安全的资产,以用作将来的养老金和出国留学金。推荐产品为趸交或短期缴费的年金产品或分红两全产品。(曹佳颖 多多)

小孩不爱吃饭怎么回事宝宝不爱吃饭的原因小儿积食发烧怎么办

胃胀气打嗝不消化怎么办
肚子疼拉稀是怎么回事啊
能缓解风湿关节痛的消肿药
肚子痛腹泻吃什么会好
猜你会喜欢的
猜你会喜欢的